Pénzügyi tervezés – megoldások Önre szabva, avagy miért lenne szüksége mindenkinek független pénzügyi tanácsadóra?

 

Bizonyára már találkozott élete során nem egy tanácsadóval, üzleti ajánlattal. Az üzletkötő felkészült és szimpatikus volt, Ön megvásárolta az ajánlott biztosítást, befektetést, jó esetben elégedetten várta az ígért szolgáltatást, és csak akkor szembesült vele, hogy nem egészen azt kapta, amire számított. Az ügynök valóban az általa ismert legjobbat nyújtotta Önnek.

Ha most bemenne egy bankhoz betétet elhelyezni, hitel után érdeklődni, az ügyintéző lelkiismereten tájékoztatná az ott elérhető lehetőségekről, de nem tenné – nem is tehetné – meg, hogy olyan felvilágosítást adjon, hogy a konkurenciánál vannak ennél sokkal jobb termékek is. Neki a munkaadója érdekeit kell képviselnie, nem az ügyfélét.
Ezért van szüksége mindenkinek felkészült pénzügyi tanácsadóra, biztosítási brókerre. Mi az Ön érdekeit érvényesíthetjük a bankoknál, biztosítóknál, az ügyfélmegbízás alapján.

Bármilyen igénye merül fel, a tanácsadónak a piacon fellelhető három legjobb ajánlatot kell Önnek bemutatnia, teljes körű felvilágosítást nyújtva segíteni ezekből kiválasztani a legkedvezőbbet.
Ha a biztosítási esemény bekövetkezik, a tanácsadó a kárbejelentéstől a kártérítés megérkezéséig Ön mellett áll, ha elégedetlen lenne a kapott szolgáltatással, akkor eredményesen képviseli az Ön érdekeit a biztosítóval szemben, amit az adott pénzintézet ügynöke nem tehetne meg.

 

E rövid felvezetés után engedje meg, hogy bemutatkozzam!

 

Kiss Katalin vagyok, egy kis alkuszcég vagyon szakmai vezetője.

1996-ban másodállásban kezdtem el befektetések értékesítésével foglalkozni, majd immár hivatásként 1999-től az Allianz, 2002-től a Groupama Biztosítónál dolgoztam középvezetőként.

Folyamatosan képeztem magam, 2006-ban fejeztem be a felsőfokú biztosítási szaktanácsadó tanfolyamot, akkor lettem független biztosítási bróker.

Azért váltottam, mert – mint a bevezetőből is kiderült – egyetlen biztosító sem tud mindenből a legjobb lenni!
Sokat tárgyaltam, és azt tapasztaltam, hogy pl. életbiztosítások terén – akkor – az ING vitte el a pálmát, autóbiztosításokban az Allianz, lakásbiztosításban az Aegon, társasház-biztosításban a Generali jobb volt, mint az én anyacégem, és akkor a pénztárakról, hitelekről még nem is beszéltünk.

Ha az ügyfeleket valóban a piacon található legjobb termékkel szeretném kiszolgálni, akkor minden biztosító termékét ismernem kell, és nem csak az árakat, a szolgáltatásokat is.
A biztosítás tulajdonképpen egy ígéret egy jövőbeni kifizetésre, akkor dől el, ha kár következik be, jó terméket ajánlottam-e.

Sokan szeretik, ha “minden egy kézben” van, de éppen az előbbiek miatt ez nem biztos, hogy egyetlen pénzintézetet jelent, ha Önnek van független pénzügyi tanácsadója, akkor ő mindenből a legjobbat fogja kiválasztani, segít a tájékozódásban az ajánlatok felvételénél, de Ön mellett áll a kárrendezés során is.
Ezt egyetlen biztosítási ügynöktől sem várhatja el, az ügynök a biztosító érdekét képviseli, az alkusz azonban az ügyfélét!

Nagyon szeretem ezt a munkát, 18 év alatt rengeteg tapasztalattal a hátam mögött minden nap találok újat benne.

Ha engem választ, akkor az Ön által választott helyszínen – előzetes időpont egyeztetés után – átvizsgálom meglévő biztosításait, átbeszéljük igényeit és elvárásait, majd a második találkozásnál minden kockázatára a piacon fellelhető 3 legjobb lehetőséget bemutatom Önnek.
Bármikor elérhető vagyok telefonon és e-mailben.

Remélem, hamarosan találkozunk!