Hazánkban kb. 15 éve léteznek a befektetési egységekhez kötött, úgynevezett unit-linked biztosítások.

A szerződő lehet vállalkozás is, ha a szolgáltatás csak halálesetre vonatkozik, és a kifizetés kedvezményezettje magánszemély.

Ebben az esetben a díj költségként elszámolható, akár cafeteriában is korlátozás nélkül, adómentesen adható.

Az unit linked biztosításoknál a szerződő választja meg, milyen portfólióban legyen a pénze, ehhez igénybe veszi (veheti) a tanácsadó segítségét.

Természetesen magas hozamot csak magas kockázatú befektetésekben lehet elérni, ezért ezeket a szerződéseket valóban csak hosszabb távra érdemes megkötni!

A válság kezdetekor nagy veszteségek keletkeztek az addig igen népszerű kockázatos alapokban, ennek kiküszöbölésére a biztosítók kidolgozták annak lehetőségét, hogy amikor lefelé mozdulnak a tőzsdei mutatók, akkor az ügyfél pénzét automatikusan kimentik biztonságos, tőkevédett alapokba.

Hosszú távon érdemes unit-linked biztosításokban gondolkodni, 5-10 év után minden modell szerint magasabb hozam érhető el, mint a hagyományos életbiztosításokban.